Si busca un asesor de inversiones registrado (RIA por sus siglas en inglés) pero no sabe por dónde empezar, no busque más. El Wall Street Journal publica anualmente una lista de las 40 mejores empresas de gestión de patrimonio. Las clasificaciones se basan en los activos de clientes privados de alto valor neto de EE.UU. bajo administración (AUM por sus siglas en inglés) en cuentas con un valor de más de 5 millones de dólares.
1. Bank of America
La división del Bank of America Corp.’s Global Wealth & Investment Management está en el primer lugar de la lista con 1,35 billones de dólares en AUM. Una razón por la que Bank of America está tan bien clasificado es que adquirió Merrill Lynch después de la crisis financiera de 2008.
La división de Global Wealth & Investment Management se centra en dos tipos de clientes: personas con más de $ 250 000 dólares en activos totales invertibles y personas de alto valor neto para las que Bank of America puede ofrecer soluciones integrales de gestión de patrimonio.
Tiene más de 20 000 gestores de patrimonio en 750 sucursales. En 2018, la división de Bank of America Corp.’s Global Wealth & Investment Management tuvo un ingreso neto de $ 4 100 millones de dólares, un 33% más que el año anterior.
2. Morgan Stanley.
Morgan Stanley Wealth Management ocupa el segundo lugar en la lista con 1,26 billones de dólares en AUM. Tiene más de 15.600 gestores de patrimonio en casi 600 sucursales.
En 2018, los ingresos netos aumentaron un 6% desde 2017 a 40,1 billones de dólares. Tanto sus ingresos por gestión de activos como por ingresos netos por intereses aumentaron, lo que ayuda a explicar el crecimiento de la firma. Sus ingresos netos fueron de $8,9 billones en 2018, un incremento del 44% desde el año anterior.
3. J.P. Morgan.
El J.P. Morgan Private Bank, ahora parte de JPMorgan Chase & Co., es la tercera mayor firma de gestión de patrimonio con $ 774 000 millones de dólares en AUM. Su división de administración de patrimonio tiene 1 300 administradores de patrimonio en sólo 48 sucursales. En 2018, los activos del J.P. Morgan Private Bank fueron el 28% del total de su AUM.
4. Wells Fargo.
Detrás de UBS está Wells Fargo & Company con $ 604 000 millones de dólares en AUM. La firma tiene casi 15 000 gestores de patrimonio en 1 468 sucursales.
Para el 2018, sus ingresos totales fueron de $ 86,4 mil millones de dólares, una caída de aproximadamente el 2% con respecto al año anterior. Sin embargo, los ingresos netos aumentaron un 1% hasta los 22 400 millones de dólares para el mismo período.
5. UBS.
UBS Wealth Management está en el quinto lugar de las 40 mejores empresas de gestión de patrimonio del Wall Street Journal con $ 601 mil millones de dólares en AUM. Tiene 7 100 gestores de patrimonio en 208 sucursales de EE.UU.
Como UBS no es una empresa americana, presenta un 20-F en lugar de un 10-K. De acuerdo con ese informe, para el año fiscal 2018, UBS tuvo un ingreso operativo de $ 30,2 mil millones de dólares, un 2% más que el año anterior.
6. Charles Schwab.
Con $ 421 mil millones de dólares en AUM, Charles Schwab ocupa el sexto lugar en la lista. La compañía emplea a 2 000 gestores de patrimonio y tiene 345 sucursales en EE.UU.
En la estructura actual de Charles Schwab, la administración de patrimonio cae bajo el paraguas de Servicios al Inversionista. En 2018, los ingresos netos por servicios al inversionista aumentaron un 18% con respecto al año anterior. Este crecimiento se debe en gran parte a los aumentos en las tasas de gestión y administración de activos.
7. Vanguard Group.
En sexto lugar está el Vanguard Group con $ 406 mil millones de dólares en AUM. Vanguard difiere de su competencia en esta lista ya que es propiedad de los clientes en lugar de ser de propiedad pública o privada. Como resultado, Vanguard puede enfocarse más en los clientes mientras les ofrece una plétora de oportunidades de inversión como fondos mutuos de bajo costo, ETFs, asesoramiento y otros servicios relacionados.
8. Fidelity.
Fidelity Investments ocupa el octavo lugar en esta lista, con $ 400 000 millones de dólares en AUM. Tiene cerca de 2 400 gestores de patrimonio en casi 200 oficinas.
Fidelity tiene dos tipos de servicios de patrimonio: Wealth Management, que requiere una inversión mínima de $ 250 000 dólares, y Private Wealth Management, que requiere una inversión mínima de $ 2 millones de dólares.
9. Goldman Sachs.
El Goldman Sachs Group, Inc. es el octavo mayor fondo de gestión de patrimonio con $ 300 000 millones de dólares en AUM. Tiene 500 gestores de patrimonio que operan en 13 sucursales.
Goldman Sachs requiere un mínimo de $ 10 millones de dólares en cuentas. Al igual que Charles Schwab, Goldman Sachs reporta sus servicios de asesoría patrimonial bajo un segmento global: gestión de inversiones. En 2018, Goldman Sachs reportó ingresos netos de $ 7 mil millones de dólares para este segmento, lo que representa un aumento del 11% con respecto al año anterior.
10. Northern Trust.
Completando el top 10 está Northern Trust con $ 260 mil millones de dólares en AUM. Tiene 680 gestores de patrimonio en 62 sucursales.
La firma atiende a individuos con un patrimonio neto ultra alto. En 2018, los ingresos de Northern Trust alcanzaron los $ 5 960 millones de dólares, un aumento del 11% en el último año.