Un analista financiero analiza minuciosamente los datos para identificar oportunidades o evaluar los resultados de decisiones comerciales o recomendaciones de inversión. Ellos pueden trabajar tanto en puestos junior como senior dentro de una empresa, y es un nicho que a menudo conduce a otras oportunidades profesionales.
¿Qué es un analista financiero?
Los analistas financieros examinan los datos financieros y utilizan sus hallazgos para ayudar a las empresas a tomar decisiones comerciales. A menudo, su análisis está destinado a informar las decisiones de inversión de las empresas.
Más específicamente, los analistas financieros investigan las condiciones macroeconómicas y microeconómicas junto con los fundamentos de la empresa para hacer predicciones sobre negocios, sectores e industrias. También suelen recomendar un curso de acción, como comprar o vender acciones de una empresa en función de su desempeño y perspectivas generales.
Un analista debe estar al tanto de los desarrollos actuales en el campo en el que se especializa, así como en la preparación de modelos financieros para predecir las condiciones económicas futuras para cualquier número de variables.
No todos los analistas financieros analizan los mercados de acciones o bonos o ayudan a sus empleadores a realizar inversiones. Las empresas también pueden contratar a un analista para que utilice datos numéricos para identificar la eficacia de varias técnicas de marketing en relación con el costo.
Habilidades y educación requeridas.
En comparación con muchas carreras bien remuneradas, las calificaciones para convertirse en analista financiero son mucho menos rígidas y están bien definidas. A diferencia del derecho y la medicina, no existen mínimos educativos para toda la carrera. Si se enfrenta a alguna licencia requerida depende de factores, como su empleador y sus obligaciones laborales específicas.
Dicho esto, una licenciatura, preferiblemente con especialización en economía, finanzas o estadística, se ha convertido en un requisito de facto para convertirse en analista financiero. La competencia es demasiado grande y los títulos universitarios o avanzados son demasiado comunes en el mercado laboral como para tener una gran posibilidad de postularse para un puesto de analista con menos de una licenciatura.
Los grandes bancos de inversión, donde se pagan los enormes salarios del primer año, reclutan casi exclusivamente en colegios y universidades de élite, como la Universidad de Harvard y la Universidad de Princeton. Los candidatos que se postulen con títulos de escuelas menos prestigiosas pueden aumentar sus posibilidades si continúan su educación y obtienen un MBA de una escuela de negocios altamente calificada. Los graduados de MBA a menudo son contratados como analistas senior recién salidos de la escuela de negocios.
Independientemente de la educación, una carrera exitosa como analista financiero requiere fuertes habilidades cuantitativas, habilidades expertas para resolver problemas, destreza en el uso de la lógica y habilidades de comunicación por encima del promedio. Los analistas financieros tienen que procesar datos, pero también deben informar sus hallazgos a sus superiores de manera clara, concisa y persuasiva.
Exámenes de certificación para realizar.
Si no es un estudiante de posgrado de MBA o una especialización en economía como estudiante, puede considerar estudiar para los exámenes de la Serie 7 y la Serie 63 o participar en el programa de Chartered Financial Analyst (CFA®). Tenga en cuenta que participar en el examen de la Serie 7 requerirá el patrocinio de una firma miembro de FINRA o una organización reguladora.
Si bien el examen CFA es muy técnico, los exámenes Serie 7 y Serie 63 son otras formas de demostrar una familiaridad básica con los términos de inversión y las prácticas contables. Si observa un examen de CFA de muestra y parece abrumador, comience por tomar el SIE y luego avance hasta el examen de CFA, o comience a entrevistar para puestos de analista junior después de aprobar el SIE.
Tipos de puestos de analista.
El campo del análisis financiero es amplio y presenta una variedad de títulos de trabajo y trayectorias profesionales. Dentro de la industria financiera, las tres categorías principales de analistas son aquellos que trabajan para:
- Empresas de compra (casas de inversión que administran sus propios fondos)
- Empresas de venta
- Bancos de inversión
Los analistas financieros también pueden trabajar para bancos locales y regionales, compañías de seguros, corredoras de inversiones inmobiliarias y otras compañías basadas en datos. Cualquier negocio que frecuentemente toma decisiones importantes sobre cómo gastar el dinero es un lugar donde un analista financiero puede potencialmente agregar valor.
Analistas de compra.
La mayoría de los analistas financieros trabajan en lo que se conoce como el lado comprador. Ayudan a sus empleadores a tomar decisiones sobre cómo gastar su dinero, ya sea invertir en acciones y otros valores para un fondo interno, comprar propiedades rentables (en el caso de una empresa de inversión inmobiliaria) o asignar dólares de marketing. Algunos analistas realizan su trabajo no para un empleador específico, sino para una empresa externa que proporciona análisis financiero a sus clientes. Esto muestra el valor de lo que hace un analista financiero; existe toda una industria a su alrededor.
Analistas de ventas.
En una empresa de ventas, los analistas evalúan y comparan la calidad de los valores en un sector o industria determinados. Con base en este análisis, luego redactan informes de investigación con ciertas recomendaciones, como «comprar», «vender», «comprar fuerte», «vender fuerte» o «mantener». También rastrean las acciones que están en la cartera de un fondo para determinar cuándo / si la posición del fondo en esa acción debe venderse. Las recomendaciones de estos analistas de investigación tienen un gran peso en la industria de la inversión, incluso para las personas empleadas en empresas compradoras.
Analistas de Renta Variable y Banca de Inversión.
Los analistas de las empresas de banca de inversión a menudo desempeñan un papel en la determinación de si ciertos acuerdos entre empresas, como ofertas públicas iniciales (OPI) o fusiones y adquisiciones son factibles, según los fundamentos corporativos. Los analistas evalúan las condiciones financieras actuales, además de confiar en gran medida en modelos y pronósticos, para hacer recomendaciones sobre si una determinada fusión es apropiada para el cliente de ese banco de inversión o si un cliente debe invertir capital de riesgo en una empresa.
Los analistas que ayudan a tomar decisiones de compra y venta para los grandes bancos y que intentan localizar oportunidades auspiciosas de OPI se denominan analistas de acciones. Su atención se centra principalmente en los mercados de valores; ayudan a encontrar empresas que presenten las oportunidades más lucrativas de propiedad. Normalmente, los analistas de renta variable se encuentran entre los profesionales mejor pagados en el campo del análisis financiero. Esto es en parte una función de sus empleadores; los grandes bancos de inversión utilizan enormes salarios para atraer a los mejores talentos.
Los analistas de renta variable a menudo tratan con grandes sumas de dinero. Cuando hacen una predicción ganadora, la ganancia para el empleador suele ser de millones de dólares. Como tal, los analistas de renta variable reciben una generosa compensación.
El salario medio no es mediocre.
La mayoría de los analistas financieros ganan significativamente menos que los de otras profesiones en la industria financiera, particularmente en la ciudad de Nueva York. Sin embargo, el ingreso anual medio de un analista financiero principiante es significativamente más alto que el ingreso anual medio de un trabajador asalariado a tiempo completo en los Estados Unidos en general. A partir del cuarto trimestre fiscal de 2019, según la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU., el ingreso promedio de un trabajador asalariado a tiempo completo en EE. UU. semanalmente fue de $ 936. Para una semana laboral de 40 horas, esto se traduce en un ingreso anual de aproximadamente $ 48,672.
Perspectiva laboral de analista financiero.
En cuanto al empleo, las perspectivas son buenas para la profesión de analista financiero. Si bien es un campo competitivo, en 2018, hubo alrededor de 329,500 empleos totales en este campo según las últimas estadísticas de BLS disponibles, la profesión debería crecer alrededor del 6% en la década entre 2018-28, un aumento de 20,300 puestos.
Los estados con el nivel de empleo más alto en esta ocupación, en orden descendente: California, Nueva York (donde está la ubicación física de Wall Street), Texas, Florida e Illinois. Otras áreas de alto rango incluyen Washington D.C., Delaware, Connecticut y Massachusetts. Los estados que más pagan para los analistas son Nueva York, Washington D.C., Connecticut, Massachusetts y Alaska.
¿Qué esperar en el trabajo?
Los analistas financieros deben permanecer atentos a la recopilación de información a nivel macroeconómico, así como la recopilación de información sobre empresas específicas, evaluando específicamente sus fundamentos financieros a través de los balances de las empresas. Para estar al tanto de las noticias financieras, los analistas deberán leer mucho en su propio tiempo. Los analistas tienden a leer detenidamente publicaciones como The Wall Street Journal, The Financial Times y The Economist, así como sitios web financieros.
Ser analista también suele implicar una gran cantidad de viajes. Algunos analistas visitan empresas para conocer de primera mano las operaciones a nivel del suelo. Los analistas también asisten con frecuencia a conferencias con colegas que comparten la misma especialidad que ellos.
Cuando están en la oficina, los analistas aprenden a dominar las hojas de cálculo, las bases de datos de relación y los paquetes estadísticos y gráficos. Utilizan estas herramientas para desarrollar recomendaciones para la alta gerencia y producir presentaciones detalladas e informes financieros que incluyen pronósticos, análisis de costo-beneficio y análisis de tendencias. Los analistas también interpretan las transacciones financieras y deben verificar que los documentos cumplan con las regulaciones gubernamentales.
Oportunidades para avanzar.
En términos de protocolo entre oficinas, los analistas generalmente interactúan entre sí como colegas, al mismo tiempo que informan a un administrador de cartera u otro rol de administración superior. Un analista junior puede ascender hasta convertirse en analista senior durante un período de tres a cinco años. Para los analistas senior que continúan buscando un avance profesional, existe la posibilidad de convertirse en un administrador de cartera, un socio en un banco de inversión o un gerente senior en un banco minorista o una compañía de seguros. Algunos analistas se convierten en asesores de inversiones o consultores financieros.
Conjunto de habilidades para el éxito.
Los analistas junior más exitosos son aquellos que desarrollan competencia en el uso de hojas de cálculo, bases de datos y presentaciones de PowerPoint y aprenden otras aplicaciones de software. Sin embargo, los analistas senior más exitosos son aquellos que no solo dedican muchas horas, sino que también desarrollan relaciones interpersonales con superiores y asesoran a otros analistas junior. Los analistas que son promovidos también aprenden a desarrollar la comunicación y las habilidades interpersonales mediante la elaboración de presentaciones escritas y orales que impresionan a la alta dirección.
Conclusión.
Una carrera como analista financiero requiere preparación y trabajo duro. También tiene el potencial de brindar no solo recompensas financieras, sino también la satisfacción genuina que proviene de ser una parte integral del panorama empresarial.